Nachvollziehbare und belastbare Positionsbestimmung (Null-Messung). des Unternehmens durch die relevanten Zielgruppen. Mittelpunkt der Betrachtung sind Risiko-Inventur, Risiko-Appetit, Risiko-Kultur. Wie ist der Reifegrad hinsichtlich der Erfüllung der aufsichtsrechtlichen Anforderungen?

Auf Grundlage der Erkenntnisse aus dem Audit Entwicklung eines einheitlichen Verständnisses für die Ausgangssituation und den Handlungsbedarf.

Vermittlung der notwendigen Inhalte der MaRisk an die jeweiligen Stakeholder (Geschäftsleitung, Spezialisten, Sachbearbeiter)

Vermittlung von „Methodenwissen“ als Voraussetzung für eine ganzheitliche Umsetzung im Unternehmen. Spezialisten werden mit den notwendigen methodischen Kompetenzen ausgestattet, um selbst die Inhalte weiter zu vermitteln. Beispielsweise mit einer einheitlichen Sprache, beim Umgang mit Widerständen, etc.

Nachvollziehbare und belastbare Positionsbestimmung frühestens 6 Monate nach Beendigung des Bausteins 4.

Um eine ganzheitliche Umsetzung der aufsichtsrechtlichen Themen zu erreichen sollten alle Mitarbeiter über ein aufsichtsrechtliches Grundwissen verfügen.

In 17 Videoclips (3-4 Minuten)  wird die Systematik des Bankensystems sowie des Allgemeinen Teils der MaRisk erklärt.

Ziel ist es, Mitarbeiter welche nicht täglich mit den Herausforderungen des Aufsichtsrecht beschäftigt sind, abzuholen.

Bestandteil sind zusätzliche, tiefergehende Informationen sowie eine Wissensüberprüfung. Bei Abschluss wird ein Zertifikat für den jeweiligen Mitarbeiter erstellt.

Um eine ganzheitliche Umsetzung der aufsichtsrechtlichen Themen zu erreichen sollten alle Mitarbeiter über ein aufsichtsrechtliches Grundwissen verfügen.

In 17 Videoclips (3-4 Minuten) wird die Systematik des Bankensystems sowie des Allgemeinen Teils der MaRisk erklärt.

Ziel ist es, Mitarbeiter welche nicht täglich mit den Herausforderungen des Aufsichtsrecht beschäftigt sind, abzuholen.

Bestandteil sind zusätzliche, tiefergehende Informationen sowie eine Wissensüberprüfung. Bei Abschluss wird ein Zertifikat für den jeweiligen Mitarbeiter erstellt.

Weiterführende Schulungen wie der Besondere Teil oder BAIT können im Anschluss separat gebucht werden.

Ein Blick von oben auf die MaRisk. Was sind die Anforderungen und wo kommen sie her? Im Seminar erfolgt ein Überblick über die geforderten Funktionen sowie Inhalte der MaRisk. Mal ganz anders erklärt, mit einfachen Beispielen.

Zielgruppe: Vorstand/Aufsichtsrat
Dauer: 1Tag

Warum ist es so schwer die Anforderungen der MaRisk umzusetzen?  Wie kann eine Umsetzung ressourcensparend erfolgen? Bestandteil des Seminars ist der Umgang mit Widerständen und das Zusammenspiel der Rollen und Funktionen in der Bank.

Zielgruppe: Vorstand/Aufsichtsrat
Dauer: 1Tag

Seminar Zusammenspiel der einzelnen Komponenten in der Gesamtbanksteuerung

Zusammenspiel Risikobetrachtung, internes & externes Reporting, IT / Daten.
Wie greifen diese Themen ineinander und warum ist es wichtig, sie aktiv zu steuern? Impact auf den Eigenmittelbedarf und damit auch die Betrachtung des wirtschaftlichen Aspekts.

Zielgruppe: Vorstand/Aufsichtsrat
Dauer: 1Tag

Zusammenspiel Risikokreislauf, Risikoinventur, Risikotragfähigkeit. Überblick Risikoarten und welchen Mehrwert bringt ein Self Assessment?  Was ist bei der Bestimmung der Wesentlichkeit zu beachten? Welchen Einfluss nimmt sie auf die Risikotragfähigkeitsberechnung, -berichterstattung, -steuerung und in letzter Konsequenz auf den SREP Zuschlag.

Zielgruppe: 2. Verteidigungslinie
Dauer: 1Tag

Warum ist es so schwer die Anforderungen der MaRisk umzusetzen?  Wie kann eine Umsetzung ressourcensparend erfolgen? Bestandteil des Seminars ist der Umgang mit Widerständen und das Zusammenspiel der Rollen und Funktionen in der Bank und der 2. Verteidigungslinie Werkzeuge an die Hand zu geben.

Zielgruppe: 2. Verteidigungslinie
Dauer: 1Stunde bis 1Tag

Was ist die Zielsetzung der MaRisk

Was möchte die Aufsicht mit ihren Anforderungen bewirken. Warum ist es so wichtig einen ganzheitlichen Umgang in der Bank anzustreben. Wie greifen die verschiedenen Funktionen der Verteidigungslinie ineinander.

Vermittlung von Basiswissen zum Aufsichtsrecht und den MaRisk. Vermittlung der Relevanz der besonderen Funktionen und warum eine Verzahnung unerlässlich ist.

Zielgruppe: 1. Verteidigungslinie
Dauer: 2 Tag

Impulse für den Kulturwandel, woher kommen die Widerstände gegen die Umsetzung von aufsichtsrechtlichen Anforderungen, wie können Ressourcen gespart werden, weil eine ganzheitliche Umsetzung durch einen Kulturwandel erfolgen.

Abbau von Ängsten durch den Aufbau von Wissen. Die Logiken und Ziele des Aufsichtsrecht werden in alle Organisationseinheiten einer Bank vermittelt, wodurch die ganzheitliche Umsetzung gefördert wird.

Impulsvortrag: Kulturwandel –Widerstand-
Dauer: 30 Minuten

Impulse für den Kulturwandel, woher kommen die Widerstände gegen die Umsetzung von aufsichtsrechtlichen Anforderungen, wie können Ressourcen gespart werden, weil eine ganzheitliche Umsetzung durch einen Kulturwandel erfolgen.

Wie wirken Fehlerkultur, Compliancekultur und Risikokultur aufeinander ein und wie wird durch eine Änderung eine schlankere Umsetzung des Aufsichtsrecht möglich?

Impulsvortrag: Kulturwandel -Fehlerkultur, Compliancekultur, Risikokultur
Dauer: 30 Minuten

Die MaRisk fordert immer mehr die Implementierung von Funktionen oder Beauftragten. Wie können Strukturen, Prozesse und Abstimmungen möglichst Ressourcensparend erfolgen?

Durch eine bewusste Verzahnung der besonderen Funktionen und der Beauftragen kann jede Bank Synergieeffekte erzielen. Was ist wichtig dafür und was sind die Voraussetzungen?

Impulsvortrag: Synergieeffekte –Verzahnung der Funktionen-
Dauer: 30 Minuten

Impulse für den Kulturwandel Umgang mit Daten als zentraler Baustein für Berichterstattung und Managemententscheidungen.

Anforderungen an Umgang und Verwaltung von Daten sind Bestandteil der MaRisk – bis dato allerdings nur für die bedeutenden Institute.

Warum ist es wichtig, diese Anforderungen in einem angemessenen Umfang auch in weniger bedeutenden Instituten umzusetzen? welche Vorteile kann die Bank daraus generieren?

Impulsvortrag: Data Governance –Vorteile bei der Umsetzung-
Dauer: 30 Minuten

Impulse für den Kulturwandel – Umgang mit Daten und Aufbau eines angemessenen DataGovernance.
Anforderungen an die Datenverwaltung wurden in die MaRisk bereits aufgenommen. Allerdings richtet sich dieser Abschnitt nur an die bedeutenden Institute.

Warum ist es wichtig, diese Anforderungen in einem angemessenen Umfang umzusetzen und welche Vorteile kann die Bank daraus generieren?

Hinführung zu: Wie kann ein Data Governance wirtschaftliche Vorteile bringen.

Impulsvortrag: Data Governance –Vorteile bei der Umsetzung-
Dauer: 30 Minuten

Welche Themen sind aktuell im Fokus der Aufsicht (ESG & Digitalisierung / Cyber-Risiken). Vor welchen Herausforderungen stehen die Institute in diesem Zusammenhang?
Was ist der aktuelle Stand der Dinge und was erwartet die Aufsicht konkret?

Impulsvortrag: ImFokusderAufsicht
Dauer: 30 Minuten

In der Ausbildung werden viele theoretische Inhalte und das operative Geschäft vermittelt. Die Zusammenhänge zwischen Aufsichtsrecht und der Praxis werden häufig nicht hergestellt.

In der Seminarreihe werden Auszubildende begleitet, die Inhalte zu verstehen und auf ihre Bank zu übertragen. Widerstände gegen das Aufsichtsrecht sollen bereits zu Beginn aufgebrochen werden.

Im Vorfeld wird die Seminarreihe individuell auf die Struktur der Bank abgestimmt.

Zielgruppe: Ausbildungsjahrgang  pro Bank (weniger als 4 pro Jahrgang, jahrgangsübergreifend)
Dauer: Insgesamt 9 Tage im Jahr
Leistungen: 5 Präsenztage (Reisekosten/Übernachtung), Online (6 halbe Tage) + Vorbereitungstag 
+ Videoschulung (begleitet), Aufbereitung der individuellen Struktur der Bank (Organigram, Funktionen)

Wir helfen Ihnen die Herausforderungen der aufsichtsrechtlichen Anforderungen erfolgreich zu meistern. Wir sensibilisieren Ihre zuständigen Personen auf allen Ebenen vom Aufsichtsrat bis zum Auszubildenden für die Notwendigkeit der konsequenten Umsetzung, wir unterstützen Sie bei der Bestimmung Ihres individuellen Handlungsbedarfs und helfen Ihnen erfolgreich die Klippen der Umsetzung zu meistern. Da wir selbst seit vielen Jahren die Verantwortung für die Umsetzung von MaRisk & Co. in Unternehmen innehatten, sprechen und handeln wir als Praktiker!  Einfachheit, Klarheit, Verständlichkeit – das sind unsere Maßstäbe.

Das machen wir gern über unsere Produkte aber auch über einen Beratungsauftrag.